電商行業財務工作計劃

電商行業財務工作計劃（精選3篇）

電商行業財務工作計劃 篇1

　　關鍵詞：電子商務；移動終端；財務管理；現狀；創新

　　　　一、引言

　　電子商務時代，有效的縮短了信息交流的時間，跨越了信息交流的空間，提高了信息交換和商務貿易的效率。對於現代企業的發展來說，是具有時代跨越性意義的。因此，企業爲了快速發展，財務管理模式也要依據電子商務的特點進行改革，這樣才能確保企業的資金管理，流動以及對企業未來的策劃能夠提供重要的數據支持。所以，在電子商務背景下，如何創新財務管理模式，讓其符合時代的發展，提高企業的經濟效益，成爲了企業管理的核心問題。

　　二、電子商務背景下，企業財務管理的現狀

　　我國電子商務時代的到來，開拓了我國經濟市場的發展方向。加強了企業的競爭壓力。而企業在電子商務背景下，不斷的改革和蛻變，尤其是在企業財務管理方面，不僅採用了最新的保密措施，還加強了企業與商務合作伙伴之間的聯繫。但是目前我國企業財務管理現狀情況還有待改善，因爲隨着紙張單據轉變爲電子單據，單據的保管手段和保密手段還有待加強，而且會計覈算的實施動態與後臺的聯繫緊密性不足，保密手段不強，通過網絡進行財務監控和檢查的手段，起不到實時監控的作用。因此，在電子商務背景下，企業的財務管理模式雖然改變了，但是還存在很多令人擔憂的問題。因此，在電子商務時展的時期，企業的財務管理模式的構建也要與時俱進。

　　三、電子商務背景下，構建新的企業財務管理模式的研究

　　1.實時網絡財務管理。電子商務時代，企業的財務管理模式出現了網絡管理的模式，也就是財務管理工作由原先的線下工作，到如今的線上工作，由原先的離線工作，到現在的在線工作。而且由於能夠進行及時的交流和探討，實現了遠程控制報表，遠程報賬，以及遠程監控和遠程審計等工作內容。這同時也表明，財務管理的手段本質發生了根本性的變化，財務管理過程中，貨幣的形式也發生了變化，由原先的貨幣化轉變爲電子貨幣，同時數據存儲的模式從磁盤數據轉變爲頁面數據，單據也變成了電子單據，這種財務管理核心本質的變化，提高了財務管理的效率。實現了實時監控財務情況，確保財務情況穩定良好的局面。

　　2.實時財務資源策劃。企業的發展是需要有計劃性和規劃的，而數據的支持來源於財務提供的相關資金和貿易交易數據。而在電子商務時代，企業的策劃，以及財務資源的策劃，都能夠起到實時監控和管理，討論的目的。首先通過企業內容部財務管理系統，可以瞭解到貿易過程中，貨物的流動情況，即物流和集散部門的情況。其次，企業內部可以實現貨物的生產，庫存，經銷等各個環節聯繫緊密。最後，可以確保貿易之間的資金交易準時完成。也就是說，財務資源策劃，爲企業的貿易交易提供了一箇科學的框架，在電子商務時代下，企業可以對框架中的內容進行檢查和覈對，確保貨物及時運輸。所以，財務資源策劃的’優勢，就是打破了各個環節之間的壁壘，減少了財務信息的斷層帶來的信息交流不暢通的問題。尤其是使用的ERP系統，更是把電子商務的內容和核心體現的淋漓盡致。信息的同時段傳送，確保了財務信息的真實有效，財務監督的性能從彈性變爲剛性，成爲企業管理的核心和重點。

　　3.利用移動終端，打破企業財務管理的時空界限。現代電子商務模式出現了重大的轉變，從原先的臺式計算機作爲電子商務環境下，財務管理的主要手段，更新爲現代的移動終端。利用移動終端，可以打破企業財務管理的時空界限。也就是說，相關的管理人員，只需要通過手機，平板電腦，筆記本電腦等等移動終端，就可以遠程操控財務數據的更新，錄入，報賬等情況。而且不侷限於時間和地點，可以隨時進行監督檢查。企業的領導和工作人員可以在鋪設了WIFI的公共場合與企業財務管理人員進行溝通，查看賬務報表，也可以通過話費手機流量，及時的解決財務管理中存在的問題。因此在電子商務時代下，企業的財務管理模式要以使用移動終端爲主，普通電子商務模式爲輔，結合企業的具體情況，創新和改革具有特色的財務管理模式，提高企業財務管理的效率。

　　4.保護移動終端交易、查詢安全性，加強財務管理風險制度。電子商務模式下，使用移動終端作爲企業財務管理的模式改革的中心，是企業超前發展意識的一種表現。但是目前我國使用移動終端的進行財務管理的制度和法律還不完善，因此在移動終端的進行貿易交易的過程中，存在一定的風險問題。雖然，目前出臺的某些法律有效的保護了移動終端交易的安全進行，但是企業本身需要加強對財務管理的風險制度。首先，能夠通過移動終端進入企業財務管理數據庫的人，必須經過賬戶申請和認證，經過系統的覈實，以及相關監督人員的覈查，該工作人員可以進入財務管理數據庫，查看有關的財務報表。其次，對於企業領導人來說，每一次利用移動終端進行財務查詢和對賬，報賬的時候，都需要進行登記和記錄，確保企業財務信息不會泄露出去。目前我國電子商務發展的核心就是移動終端，因此，在利用移動終端來構建企業的財務管理模式的時候，首先要制定財務管理風險制度制度，這樣才能確保在電子商務背景下，改變財務管理的模式和工作方式，是一項安全的改革和創新工作。根據法律法規的要求，與財務管理無關的人員進入財務管理數據庫，需要受到懲罰，並且結合企業的管理理念和安全要求，制定的財務管理模式一定要科學，同時便於企業領導人管理，和覈實企業財務有關的內容。提高財務管理工作的效率，同時加強了企業財務管理的的風險制度。

　　四、結語

　　電子商務時代是一箇大環境，但是電子商務的模式也是在不斷的改變的。因此，企業在電子商務時代，創新財務管理模式，也需要根據時代核心的變化進行改革。尤其是如今電子商務以移動終端爲發展項目，所以，企業的財務管理模式的核心也需要逐步的移向移動終端管理內容，這纔是確保企業財務管理能夠保持最新狀態的有效辦法。因此，本文針對財務管理模式的構建和創新，提出的意見和建議，是具有進步意義的。

電商行業財務工作計劃 篇2

　　　　一、引言

　　隨着Internet的迅猛發展，電子商務也不斷成熟起來，其中，B2B是一箇熱點，B2B必將成爲企業交易的主要方式。

　　企業資源規劃（Enterprise Resource Planning，ERP）系統是企業信息化的重要內容，ERP整合企業的生產、經營、設計、製造、營銷等環節，爲企業的決策提供準確而有效的數據信息，是企業實現計劃控制和經營決策管理的關鍵系統。

　　ERP和電子商務融合是一種創新，融合要分行業，且應用深度與行業有很大關係：基於銷售和協同製造的企業已經時機成熟，集中採購、定單協同、B2C在這些行業應該儘快應用，這樣對企業收益的幫助是直接的。

　　二、B2B電子商務與ERP概述

　　B2B電子商務是企業與企業之間通過互聯網進行產品、服務及信息的交換。B2B電子商務系統由3個層次組成：第一層使基於Internet的採購、訂單管理和交易系統，即一箇商家連接其他商家的Internet通道；第二層是企業應用系統集成，即Internet採購和訂單履行的內部通路，通過它實現企業的ERP、財務系統、SCM等後臺應用軟件的集成，使它們在電子商務的驅動下協調工作；第三層使電子商務的基礎設施，包括網絡安全、在線支付、電子郵件系統等。

　　ERP是一種適用於製造企業、具有代表性的管理技術。它利用信息科學的最新成果，根據市場的需求對企業內部和其供應鏈上各環節的資源進行全面規劃、統籌安排和嚴格控制，以保證人、財、物、信息等各類資源得到充分、合理的應用，從而達到提高生產效率、降低成本、滿足顧客需求、增強企業競爭力的目的。ERP是現代管理思想的產物，它將許多先進的管理：如敏捷製造、精益生產、並行工程、供應鏈管理、全面質量管理等體現在ERP軟件系統中，成爲嶄新的現代製造企業的管理手段。

　　因此，現在的ERP必須能夠適應互聯網的應用，可以支持跨平臺的多組織的應用，並和電子商務之間的應用具有廣

　　泛的數據、業務邏輯的接口，在建好後臺ERP的同時，並做好前端電子商務的高度系統集成。

　　三、電子商務和ERP建設中存在的問題

　　當前電子商務和ERP建設中存在諸多問題。電子商務與ERP被分裂開來，沒有統一規劃和統一設計；兩個系統下的採購數據、銷售數據和財務數據沒有進行合併，使數據失去一致性和完整性；軟件資源、硬件資源和數據資源沒有充分共享，造成建設成本過高和存儲空間浪費；把電子商務片面理解成電子商店或僅僅建立一箇網站；ERP直接採用市場上的商品軟件，而電子商務則自己開發，不能實現兩者的會話與集成。

　　四、電子商務與ERP的關係剖析

　　電子商務和ERP系統如同前線和後方的關係，兩者息息相關，如果企業前端的電子商務和後臺的ERP系統脫節，會導致很多關鍵的信息和數據被封閉在相互獨立的系統中，部門間重複着冗餘的工作，不能對客戶作出迅速及時有效的響應，使企業工作效率下降以及運營成本上升，從而給企業自身帶來極大的損害。

　　ERP系統關注的.是企業財務、人力資源、製造開發等在生產和開發過程中所涉及的資源，屬於企業內部資源管理範疇。而電子商務關注的是與貿易伙伴的交易過程管理，屬於外部資源管理。電子商務的目標設計是企業經營的三個重要環節：客戶關係管理（CRM）、供應鏈管理（SCM）和產品開發管理（PLM）。ERP組成了產品開發設計、作業控制、生產計劃、原料採購、市場營銷、庫存、財務和人事管理等企業的各部分模塊，進行優化管理。ERP在企業業務流程中存有大量企業基礎信息，是企業戰略管理的基礎支持。電子商務主要以外部的交互爲主，具體來講是實現網上採購與網上銷售業務、市場宣傳等。

　　ERP爲電子商務提供可以與外部交互的資源，電子商務爲ERP提供客戶動態、產品銷售信息的反饋，在功能上兩者有着互補的關係。ERP系統的信息來自財務、物流、製造、人力資源和市場營銷五個主要業務流程，可以看作企業內部的信息中心倉庫。

　　從上面得知，在兩種模式並存的情況下，如果電子商務與ERP不進行整合，就很難保證企業物流、資金流和信息流的有機統一，也很難保證數據的一致性、完整性和準確性。

　　五、B2B電子商務與ERP的整合實現

　　整合是指企業根據發展戰略和業務流程，合併、撤消或增加一些業務部門，包括水平整合和垂直整合。電子商務與ERP的整合需要有業務流程重組相配合，同時，也要求應用軟件各模塊合理劃分和有機集成。

　　在實現兩者的整合時，ERP方面應優先考慮採購、生產計劃、市場營銷、銷售、庫存、財務等與物流、資金流密切相關的模塊，電子商務方面應考慮網站管理模塊、網上銷售模塊、網上採購模塊和網上資金收付模塊，把兩者的這些模塊集成到一起，構成一箇新的應用系統，可以稱之爲整合系統。整合系統要爲今後模塊的擴充留有接口。

　　在進行系統設計時，要充分考慮到：

　　1.傳統採購模式和網上採購模式都必須對同一投入品庫存進行加量，兩種模式下的採購額都必須反映到計劃與生產部，並在該部門進行彙總，爲市場供給分析提供數字依據。

　　2.兩種模式可以共享投入品編號或產品編號數據庫、供應商數據庫、客戶數據庫和其他相關數據庫。

　　3.兩種模式下的資金收入與支出，包括應收應付，都必須反映到財務部，在財務部進行彙總，並做一些財務指標分析。

　　圖1所示爲企業電子商務與ERP整合的模型，如果將圖1的電子商務企業模型的4個層次展開得更具體化些，就可以得到如圖2所示的企業電子商務數據傳遞圖。

　　從後臺ERP系統的銷售管理、採購管理、發貨管理模塊中提取報價、商品目錄、發貨方式和發票等數據並送入數據倉庫，而前臺的客戶、供應商、合作伙伴通過企業網絡門戶上的銷售訂單、採購訂單，發貨方式等數據與企業進行網上交易。從後臺ERP系統的應收賬、應付賬模塊中，提取收付款等數據並送入數據倉庫，而前臺的銀行等部門通過企業網絡門戶的收付款等數據對企業進行網上支付。從後臺ERP系統的人力資源管理模塊中提取招聘廣告、商品維護服務等數據並送入數據倉庫，而前臺的待聘人員及客戶通過企業網絡門戶的招聘廣告、商品服務數據與企業進行網上招聘和網上服務。所有的後臺數據又可以用來作爲商務智能的基本數據，作爲進行計算和分析的依據。

　　由圖中可以看出，從前臺的電子貿易到後臺的ERP系統，數據交換頻繁而多樣，如同一張交織的網。通過這張網，信息相互傳遞，是後臺和前臺更緊密地聯繫在了一起，也就是企業外部和企業內部更緊密地聯繫在一起了。

電商行業財務工作計劃 篇3

　　20__年，我在公司領導的關心支持下，在同事們的幫助協作下，按照國家《會計法》以及金融管理規範的一系列要求和文件精神，做好自己的本職工作，一年來，我不斷加強學習，提高自己的工作業務知識和財務業務能力，在自己的本職崗位上嚴格履行職責，做好各項款項複覈、系統複覈以及資金的管理等各項工作，保障資金運作程序的規範和各項資金運用的安全，特別是如何用好財、管好財、理好財，發揮職能作用，爲企業經營發展提供財務支持進行了一點研究和分析，全面完成了公司交給各項工作任務，爲公司的發展做出了自己的一點貢獻和力量，現就全年工作情況總結如下：

　　第一部分20__工作回顧

　　一、加強學習，提高業務能力。

　　近幾年來，我國會計行業發展在不斷髮生變化，特別是企事業單位的財務管理工作隨着實際業務變化以及國際通用規則的日益完善而在變化，作爲一名資金複覈人員，只有不斷的加強財務管理業務知識的學習和各項資金的運用、分析才能適應工作崗位的需要，一年來，我先後自學了國家新出臺的財務管理要求的一系列規則和辦法，還有新調整的一些會計管理的實務等，同時我還參加了公司組織的各種業務培訓，認真聽老師講課，並注重要在業務工作的實踐和運用，使自己能緊跟行業發展的形勢和企業發展的需要。無論是理論知識還是實際工作能力都得到明顯提高。

　　二、具體的工作情況。

　　我的主要工作任務是職責銀行劃款複覈、前臺交易系統複覈、中央國債系統複覈。這些工作都是資金管理的重要過程，就是通過對各項業務的再次審覈，保證資金的安全，帳務處理的規範，爲企業把好資金運作關。今年以來，我主要在以下幾個方面做了工作。

　　1、認真做好自己的本職工作。

　　一年以來，我嚴格要求自己，要以良好的職業道德去工作，不允許自己有一絲一毫的馬虎和懈怠，否則將會對企業的財務管理形成非常嚴重的後果，我按照自己的工作職責範圍，每天我對各項銀行劃款複覈、前臺交易系統複覈以及中央國債系統複覈工作進行認真嚴格的複覈，每一筆業務，每一項資金的流動及確認都是在反覆的覈對之後進行的，凡是不符合要求的帳務處理及業務回購、債券買賣、收款付款等業務一律不予確認，嚴格把關，發揮好職能作用，力保企業的資金管理的安全性，今年以來，我在自己的工作崗位共檢查複覈業務筆，保證項業務的規範有序。

　　2、完成了重大項目的資金覈算工作。

　　今年先後完成了債權投資國電項目的覈算工作，華髮債權投資項目成立的前期準備工作等，由於項目覈算工作事關企業資金投入及使用的規範性和準確性，也是項目投資中資金管理的重要一環，事關項目投資的發展，我嚴格按照公司財務管理的各項要求和程序以及公司投資國電項目覈算的有關要求規範運作，爲公司的經營發展把好資金使用關，主要的業務是應付利息、管理費、託管費等相關費用的支付，今年共進行了兩次，即3月份和9月份各付息一次，爲了做好這項工作，我與託管銀行以及公司相關部門加強交流和溝通，做好協調工作，使資金管理嚴格按照程序運作，有效防範了資金使用的風險。

　　3、配合有關部門做好相關工作。

　　今年，配合創新部完成了託管銀行開立託管戶的工作，對資金的管理進行了認真複覈後，按照要求劃轉至項目方，使該項目及時按照預定的計劃成立。我多次與託管銀行以及公司的各個相關部門進行協調和溝通，實現該項工作的有序推進，爲公司的業務開展奠定的基矗

　　我還根據投資部的工作需要和指令，辦理了通知存款的相關手續，我按銀行規定的要求對每筆業務辦理了開戶手續。爲了有效做好上半年的降息預期的準備工作，我們還多次與投資部溝通，做好利息波動的防範風險後，通知所有存款都以七天爲週期進行滾存，雖然大大增加了我們的業務工作量，但是全面保證了公司資金的使用安全。今年，在同事的幫助協作下，共完成了各銀行存款業務達205筆，總金額達2100億元，爲公司創造收益6100萬元。

　　4、做好檔案管理工作。

　　財務檔案管理必須按照國家有關期限要求進行規範存檔備案，我作爲資金複覈工作人員，今年還承擔了財務部會計檔案的管理工作，對各項憑證、各項帳務、報表以及各項分析報告等都嚴格按照財務檔案管理的要求和程序進行登記存檔，存放有序，方便存查，完整標準，同時還接待了外來部門的審計和檢查工作，做好各項登記工作。同時我還與人事部門交接了某某年年底以前的憑證，通過認真對照，簽字登記，推動了財務檔案管理工作的規範。

　　5、做好應對突發事件的應急工作。

　　在具體的工作中，防範突發應急事件是一項很重要的工作，要保證財務管理的有序進行，防止出現故障等原因形成業務的中斷或者造資金管理的其它不良後果。今年，在一些領域做了積極的研究和分析，實現了工作的順暢和有序。特別在網上銀行的帳戶的管理上，通過日常分析和研究，我們都準備了紙質劃款憑證，一旦發生網銀故障時即隨時都可以通過人工劃款，保證業務的連續性。還有在中央國債系統的密押器的使用上，爲了防範中央國債系統發生故障，引起帳務管理和其它因素的影響，加強了系統密押器的管理和操作，保證了系統順利完成交易。

　　特別是在自有資金託管帳戶及定期存款帳戶、招行三家支行開戶並辦理網上銀行、浦發徐匯支行開戶、建行第一支行、第五支行開戶。中國銀行浦東開發區支行。自有資金帳戶與銀行簽訂協定存款合同，提高資金收益率。因法人更改，變更自有戶印鑑。

　　6、其它工作。

　　另外我還按照公司的要求和上級的安排，做好中央國債公司開立的券款對付業務，認真細緻的進行業務覈對，一是要保證和提高資金的安全性，同時也大大提高了資金的使用效率。

　　同時，今年1至4月份還承擔了華力公司投資報表的工作，在具體的工作中，按照財務報表程充有序進行，爲企業經營決策及時提供了依據和基矗由於5月其它工作的需要，移交至其他同事。

　　第二部分存在的問題和不足

　　一年來，我雖然在自己的本職工作崗位上認真嚴格負責的工作，並且圓滿完成了領導交付的其它的工作，但在實際工作中，自己還存一些不足和差距，例如還需要進一步學習，提高自己的業務能力，還需要在財務複覈管理上下功夫，提高自己的業務能力和水平。

　　第三部分下一部工作打算和計劃

　　20__年，將是我公司經營發展新的歷史時期，也是新的關鍵階段，作公司一名財務系統的工作人員，應該有自己責任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在某某年的工作進行了認直仔細的規劃，我將在上級的正確領導下，在同事的幫助協作下，創新性的做好財務資金監督管理工作，爲企業的持續健康發展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：

　　一是加強學習，提高自己的業務素質和綜合能力。隨着社會的不斷髮展，會計的概念越來越抽象，它不再侷限於某個學科，在稅務、計算機應用、公司法、企業管理等諸多領域都有所涉及，企業的財務管理對財會人員的素質提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業務水平，特別要結合企業行業發展及自己的崗位工作需求，加強相關業務方面的學習，使自己的財務業務能力不斷提高，以適應工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業務水平更上一個新的臺階。

　　二是更加認真負責的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管理都要嚴格把關，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款複覈(資金劃轉、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統複覈(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中央國債系統複覈(債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉)，要加強一些賬目、帳務處理的研究和分析，確保財務管理的規範和高效。

　　三是做好一些重大項目的投資覈算。重大經營項目事關企業今後的發展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業發展的後續性-息息相關，特別是20__年兩個債權項目的投資覈算、付息等工作，要保證時間性和規範性。我將大力加強與託管銀行的溝通和協調，不斷探索和總結合作和業務聯繫的新方法和途徑，保證各方合作程序和業務往來的順暢。在華髮項目上，除要做一些資金管理的基礎工作以外，還在20__年召開受益某會以後，時行資金建帳，並做好ta系統的操作工作，保障業務系統的正常運作。

　　四是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在二0某某年對會計檔案管理工作進行了規範嚴格的整理，在二0某某年，我將在二0某某年的基礎上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規範，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業務帳本都要嚴格備案登記存查。

　　五是加強與公司各部門的溝通協作，通過溝通和交流，才能達到業務的統一性和規範性，實現合作緊密，工作有序，防止發生推諉扯皮等現象。造成工作的延遲和業務的疏漏。

　　六是加強應急管理的研究和分析。資金管理難免會出現一些意想不到的突發事件，這對於財務管理來說是一箇大忌，甚至會影響到企業整個資金鍊的管理，所以就加強應急管理的研究，積極出一些財務資金管理的應急預案，確保發生突發事件時能緊急啓對應急預案，保障企業財務管理的正常進行。

　　七是一些建議：應抓好“節支”工作，採取具體措施，抓住關鍵環節，針對資金週轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序，建立相應的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學合理的定員、定額費用標準，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管理範圍，提高預算的編制水平。財務預算的編制要體現在對重點工作的資金保障上，同時也要體現在對資金的節約上;其次，在預算執行中，要建立健全各項財務支出控制制度，並結合單位事業發展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預算範圍之內;第三，建立和完善資金使用的績效考覈制度，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發揮財務部門在建設節約型行業中的作用。第四，要大力壓縮非生產性開支，促進全行業節約活動的開展，形成“節約光榮，浪費可恥”的行業氛圍。